別のNISA口座に乗り換える
NISAロールオーバーをしているときにWealthNaviのおまかせNISAを使いたい場合にどう考えればよいか
やり方
>次の手続により、金融機関を変更することができます。
> ①変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出し、「勘定廃止通知書」の交付を受ける。
> ②変更しようとする金融機関に対して、「非課税口座開設届出書」（注）に、上記①の「勘定廃止通知書」を添付し提出する（「非課税適用確認書」の提出は必要ありません）。
期間
>金融機関の変更を希望されるお客様は、変更したい年分の前年の10月1日から変更したい年分の属する年の9月30日までに
NISA口座の金融機関は年単位で変更することができる
NISA口座で買い付けた年（1/1以降買い付け）は金融機関変更不可
別のNISA口座に乗り換えるには2つの方法がある
1. 非課税管理勘定のみを廃止（NISA口座は廃止せずに勘定だけを廃止）
勘定廃止後は買付はできない
買い付けができる口座は1年ごとに排他的ということ
売却は可能
新金融機関に保有銘柄の移管はできない
金融商品取引業者変更届出書を提出する
勘定廃止通知書が発行される
2. NISA口座自体を廃止→NISA口座を再開設
NISA預かりは全解約が必要
非課税口座廃止届出書を提出
保有銘柄は特定口座や一般口座に移管される
損益通算できない
2を選ぶ意味があるのはレアケースだと思う
>NISA口座を開設したものの全く利用していなかったり、すでに...NISA口座に残高がない場合は、口座廃止を選択することができます
以下のいずれかをを自分の使っている金融機関に提出
勘定廃止届出書
NISA口座の金融機関変更の場合
非課税口座廃止届出書
NISA口座の廃止の場合
提出するとNISA預かりは解除される
特定口座などの口座にいく
年単位での金融機関変更ができる
この場合は2口座あるということになる
移管はできない
ということはロールオーバーもできなさそうだ
買い付けができるのは各年に1つの口座だけ